In der Welt des Tradings gibt es eine Vielzahl von Möglichkeiten, um an den Finanzmärkten teilzunehmen. Eine der attraktivsten Optionen, insbesondere für Trader ohne großes Eigenkapital, ist die Nutzung von "Funded Accounts". Diese Konten bieten Tradern Zugang zu fremdem Kapital und die Chance, erhebliche Gewinne zu erzielen, ohne ihr eigenes Geld zu riskieren. In diesem Artikel erklären wir detailliert, wie Funded Accounts funktionieren, welche Anbieter es gibt, und wie Sie das Beste aus diesen Accounts herausholen können.
Was sind Funded Accounts?
Ein Funded Account ist ein finanziertes Handelskonto, das von sogenannten Prop Trading Firmen bereitgestellt wird. Diese Unternehmen stellen Tradern Kapital zur Verfügung, um an den Finanzmärkten zu handeln. Im Gegenzug erhalten die Firmen einen Anteil an den Gewinnen, die der Trader erwirtschaftet. Dies ist besonders attraktiv für Trader, die über Erfahrung und eine solide Strategie verfügen, aber nicht das notwendige Eigenkapital besitzen, um ihre Trading-Ziele zu erreichen.
Warum sind Funded Accounts attraktiv?
- Kein Eigenkapital erforderlich: Trader handeln mit dem Kapital des Unternehmens.
- Hohe Hebelwirkung: Ermöglicht größere Positionen und potenziell höhere Gewinne.
- Risikominimierung: Verluste werden oft vom Unternehmen getragen, sofern Risikoregeln eingehalten werden.
Wie funktionieren Funded Accounts?
Der Zugang zu einem Funded Account erfolgt meist in mehreren Schritten:
1. Anmeldung und Evaluierung
Trader müssen sich bei einer Prop Trading Firma registrieren und einen Evaluierungsprozess durchlaufen. Diese Phase dient dazu, die Fähigkeiten des Traders zu testen. Typische Anforderungen während der Evaluierung:
- Erreichen eines festgelegten Gewinnziels (z. B. 10 % des Startkapitals).
- Einhaltung von Risikomanagement-Regeln (z. B. maximaler Tagesverlust).
- Mindesthandelsdauer, um Konsistenz zu beweisen.
2. Freischaltung des Funded Accounts
Nach erfolgreicher Evaluierung erhalten Trader Zugang zu einem finanzierten Konto. Die Kontogröße kann je nach Anbieter variieren, oft liegt sie zwischen 10.000 und 300.000 USD.
3. Handel und Gewinnbeteiligung
Trader handeln mit dem bereitgestellten Kapital und teilen die erzielten Gewinne mit der Prop Trading Firma. Häufige Gewinnverteilungen:
- 80/20: Trader behalten 80 % der Gewinne.
- 90/10: Einige Anbieter bieten besonders hohe Anteile für Trader.
4. Risikomanagement
Trader müssen sich an strenge Risikoregeln halten, um ihren Funded Account zu behalten. Dazu gehören:
- Maximale Verlustgrenzen pro Tag und insgesamt.
- Verbot bestimmter Handelsstrategien (z. B. Hedging).
Vorteile von Funded Accounts
Kein finanzielles Risiko
Da Trader mit dem Kapital der Firma handeln, tragen sie kein eigenes finanzielles Risiko. Dies ermöglicht es auch Anfängern, ihre Fähigkeiten zu testen, ohne Angst vor großen Verlusten.
Zugang zu großem Kapital
Mit einem Funded Account können Trader Positionen handeln, die weit über ihr eigenes Kapital hinausgehen. Dies steigert das Gewinnpotenzial erheblich.
Professionelle Unterstützung
Viele Prop Trading Firmen bieten Schulungen, Mentoring und technische Ressourcen, um Trader beim Erfolg zu unterstützen.
Flexible Handelsmöglichkeiten
Trader können oft verschiedene Finanzinstrumente handeln, darunter Forex, Aktien, Rohstoffe und Kryptowährungen.
Risiken von Funded Accounts
Strenge Regeln
Die meisten Anbieter setzen strenge Handelsregeln, die eingehalten werden müssen. Ein Verstöß kann zur sofortigen Beendigung des Accounts führen.
Psychologischer Druck
Da Trader die Erwartungen des Unternehmens erfüllen müssen, kann der psychologische Druck hoch sein. Disziplin und mentale Stabilität sind entscheidend.
Evaluierungsgebühren
Die Teilnahme an der Evaluierung ist oft mit Kosten verbunden. Trader, die die Anforderungen nicht erfüllen, verlieren diese Gebühren.
Begrenzte Handelsfreiheit
Einige Prop Trading Firmen schänken Trader in Bezug auf Handelsstrategien, Positionsgrößen und Hebelwirkung ein.
Top Anbieter von Funded Accounts
1. FTMO
FTMO ist einer der bekanntesten Anbieter in der Branche. Mit einer klar definierten Evaluierungsphase und hohen Gewinnbeteiligungen ist FTMO besonders bei professionellen Tradern beliebt.
Merkmale von FTMO:
- Evaluierung: Zweistufiger Prozess.
- Kapital: Bis zu 200.000 USD.
- Gewinnbeteiligung: Bis zu 90 %.
2. MyForexFunds
MyForexFunds bietet flexible Programme und niedrige Einstiegskosten, was es besonders für Anfänger attraktiv macht.
Merkmale von MyForexFunds:
- Kapital: Bis zu 300.000 USD.
- Gewinnbeteiligung: 85 %.
- Programme: Verschiedene Modelle für unterschiedliche Trader-Typen.
3. The5ers
The5ers legt großen Wert auf langfristiges Risiko- und Kapitalmanagement. Dies macht es ideal für risikoaverse Trader.
Merkmale von The5ers:
- Kapital: Skalierbar bis zu 1 Mio. USD.
- Gewinnbeteiligung: 50 %.
- Fokus: Langfristiges Wachstum.
4. Topstep
Topstep ist besonders für Futures-Trader geeignet und bietet regelmäßige Weiterbildungsprogramme an.
Merkmale von Topstep:
- Kapital: Bis zu 150.000 USD.
- Gewinnbeteiligung: 80 %.
- Schulungen: Live-Webinare und Ressourcen.
Tipps für den Erfolg mit Funded Accounts
Entwickeln Sie eine solide Strategie
Eine klare Handelsstrategie ist entscheidend. Testen Sie Ihre Methoden auf einem Demokonto, bevor Sie in die Evaluierungsphase starten.
Halten Sie sich an die Regeln
Lesen und verstehen Sie die Handelsregeln des Anbieters. Verstöße können Ihren Account kosten.
Risikomanagement
Setzen Sie sich klare Verlustlimits und halten Sie sich daran. Disziplin ist der Schlüssel zum Erfolg.
Kontinuierliche Weiterbildung
Die Finanzmärkte entwickeln sich ständig weiter. Bleiben Sie durch Kurse, Webinare und Fachliteratur auf dem neuesten Stand.
Steuerliche Aspekte von Funded Accounts
Gewinne aus Funded Accounts müssen in Deutschland als Einkünfte aus Kapitalvermögen versteuert werden. Der Steuersatz liegt bei 25 % Abgeltungssteuer zzgl. Solidaritatszuschlag und ggf. Kirchensteuer. Es ist ratsam, einen Steuerberater hinzuzuziehen, um alle gesetzlichen Vorgaben zu erfüllen.
Fazit
Funded Accounts bieten eine großartige Möglichkeit, ohne eigenes Kapital an den Finanzmärkten aktiv zu werden. Sie sind ideal für erfahrene Trader, die über solide Strategien verfügen, aber auch für Einsteiger, die ihre Fähigkeiten in einem professionellen Umfeld verbessern möchten. Mit der richtigen Vorbereitung, Disziplin und einem klaren Fokus können Sie das Beste aus Ihrem Funded Account hera